中国呼吁完善加密货币反洗钱法律与区块链证据标准

2026年7月15日

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作者：Shubhii Verma

中国法律专家呼吁搭建更为完善的监管体系，打击与加密货币相关的洗钱犯罪。专家表示，随着数字资产越来越多地被用于金融犯罪，我国现行法律及侦查工具已难以适配当下的监管办案需求。最高检发布的一篇研究论文提出上述建议，明确我国需顺应区块链技术的快速发展，推进法律体系现代化升级。

这篇题为《系统性解决虚拟货币洗钱的法律制度困境》的论文，由法律专家杨英杰、郭少友、刘新琪联合撰写。文章深入剖析了随着加密货币逐渐成为非法资金洗钱的工具，侦查机关在执法办案中面临的法律与实操难题。

论文作者指出，加密货币具备去中心化、交易假名化、跨境流转无壁垒等特征，成为不法分子隐匿非法资产来源的重要工具。这些特性大幅提升了案件侦查难度，尤其是当资金跨多条区块链网络、跨多国司法辖区流转时，办案取证、资金溯源的难度会进一步加剧。

针对上述痛点，论文建议扩容完善我国反洗钱监管体系，实现对虚拟资产交易的全面监管覆盖。研究者提出，需修订完善现行法律法规，明确界定加密货币相关违法犯罪行为，赋予侦查机关更充分的执法权限，严厉打击各类数字资产金融犯罪。

本次研究的核心建议之一，是正式将区块链交易记录、链上数据纳入合法司法证据范畴。目前区块链分析技术已成为全球主流的侦查取证工具，但论文认为，我国仍需出台更清晰的法律标准，确保数字证据可有效应用于刑事侦查与司法诉讼流程。

研究团队同时呼吁强化侦查办案能力，包括普及应用区块链分析技术，深化检察机关、金融监管部门、执法机关与科技机构的多方协作。研究者认为，紧密的跨部门联动，能够有效提升监管部门对可疑交易的溯源能力，精准锁定复杂洗钱网络中的涉案人员。

论文重点提及另一大执法难题：匿名、假名加密货币交易溯源困难。研究人员表示，虽然区块链账本数据公开透明，但钱包地址对应的真实身份难以核实，若涉案交易借助隐私工具或境外平台完成，身份溯源的壁垒会进一步加大。

此番研究建议，体现出我国持续强化金融犯罪执法监管、适配数字新技术迭代优化法律体系的治理思路。尽管我国对加密货币交易、挖矿活动实施严格管控，但相关部门始终严密监控虚拟资产被滥用的风险，严厉打击利用虚拟货币实施的诈骗、洗钱、跨境金融等各类违法犯罪活动。

若相关改革建议落地实施，我国针对加密货币相关犯罪的侦查办案能力将显著提升，区块链证据的司法采信度将进一步提高，同时将构建起一套更完善的数字资产金融犯罪防治法律体系。